Den 5 uitgelezene Neobanks- plusteken fintech -bedrijven van 2025

Neobanks plusteken fintech -bedrijven hebben ene revolutie teweeggebracht te den wijze waarop wij strafbaar beheren. Zij bieden strakke apps, concurrerende rentetarieven, minimale kosten plusteken innovatieve functies diegene traditionele zandplaten vaak noch uitrichten. Maar met zoveel opties diegene den markt overspoelen, hoe kun jou dan zien welke neobanks plusteken fintechs opvallen van den menigte?

Onzerzijds team evalueerde den uitgelezene neobanks plusteken fintech -bedrijven op den markt op ondergrond van factoren zoals productaanbod, rentetarieven, kosten, digitale tools, toegankelijkheid plusteken meer. Vervolgens hebben wij dit bedrijven gerangschikt plusteken den top vijf hebben geïdentificeerd. (Zie onze volledige methodologie hier.)

Ie uitgelezene voordat ene breedgeschouderd scala aan bankproducten plusteken -diensten

Social Finance Inc. – huis vertrouwd mits SOFI – is ene online geldelijk nering opgericht te 2011 wegens ene menigte studenten van Stanford Business Schoolgebouw. Ter 2012 lanceerde SOFI zijn herfinancieringsprogramma voordat studieleningen voordat federale plusteken particuliere studieleningen. Tegenwoordig bedient SOFI meer dan 6,9 miljoen klanten plusteken heeft ie productaanbod uitgebreid met lening, investeren, subjectief bankieren, verzekeringen plusteken meer.

SOFI biedt enkele van den uitgelezene rentetarieven diegene vacant zijn, met name voordat spaar- plusteken betaalrekeningen. Er zijn geen minimale stortingsvereisten wegens ene ​​rekening te openen of rente te verdienen. SOFI is er zowel trots op zijn no-fee-model-er zijn geen maandelijkse onderhoudskosten, roodstandskosten of ATM-kosten te ie netwerk.

Daarenboven biedt den nieuwe SOFI Plus -app elk schooljaar totdat $ 1.000 aan waarde, met ene concurrerende rente op besparingen, den potentie wegens beloningen te verdienen plusteken onbeperkte toegang totdat financiële planners met SOFI -rijkdom. Dit premium -lidmaatschap is kosteloos met directe storting zoals ene SOFI -cheques- plusteken spaarrekening.

Lees hier onze volledige recensie van SOFI

Ie uitgelezene voordat ie opbouw van krediet

Chime is ene te San Francisco woonachtig geldelijk technologiebedrijf dat bankdiensten aanbiedt diegene wordt geleverd wegens haar partnerbanken (den Bancorp Handelsbank, NA of Stride Handelsbank, NA, beide FDIC-verzekerde instellingen). Chime biedt ene kleinere reeks bankproducten met ene focus op controle- plusteken spaarrekeningen plusteken tools voordat kredietopbouw.

Den chime-betaalrekening biedt ene veel voordelen, waaronder toegang totdat meer dan 50.000 vergoedevrije geldautomaten plusteken vroege directe storting. Daarenboven kunnen te aanmerking komende leden hun accounts overstelpen met maximaal $ 200 op verkregen van betaalpas zonder rekening te liefhebben met den kosten van ene rekening wegens Chime’s SpotMe® -functie.

Daarenboven biedt Chime den beveiligde Visa -creditcard van Chime Credit Builder aan wegens rekeninghouders te promoten hun krediet te opbouw plusteken te verbeteren. Er is geen jaarlijkse vergoeding of rente plusteken geen minimale storting.

Den mobiele app van Chime heeft ene inschatting van respectievelijk 4.8 plusteken 4,7 sterren te den App Store plusteken Google Play. Klanten kunnen ie usances wegens hun rekeningsaldo te narekenen, rekeningen te vereffenen plusteken strafbaar overheen te dragen van plusteken zoals externe bankrekeningen.

Lees hier onze volledige inschatting van Chime

Ie uitgelezene voordat hoge spaargeld

Varo Handelsbank is opgericht te 2015 plusteken is ene volledig digitale handelsbank diegene op betaling, spaarrekeningen, leningen plusteken tools voordat kredietopbouw aanbiedt.

Ter ie uitermate onderscheidt Varo Handelsbank zichzelf voordat zijn hoogrentende spaarrekening, diegene ene plechtstatig percentage van maximaal 5,00% APY biedt op saldi totdat $ 5.000 (saldi overheen dit drempel verdienen 2,50% APY). Ie biedt zowel digitale spaarmiddelen zoals aankoopronde-ups plusteken geautomatiseerde besparingen diegene elke maand moeiteloos ene percentage van uw wedde korten.

Varo Handelsbank -klanten plezier zowel van geen maandelijkse kosten, vroege directe storting, contant terug erop geselecteerde kooplieden plusteken kosteloos contante stortingen.

Den mobiele app van Varo heeft ene inschatting van respectievelijk 4,9 plusteken 4,7 sterren te den App Store plusteken Google Play.

Lees hier onze volledige inschatting van Varo Handelsbank

Ie uitgelezene voordat budgettering

Albert is ene uitgebreide app voordat geldelijk management diegene is ontworpen wegens gebruikers te promoten erop ie budgetteren, zamelen, uitgeven plusteken investeren – allen binnenshuis één toneel. Ie biedt functies zoals automatische budgettering, vroege directe storting, cash-back beloningen plusteken toegang totdat financiële experts voordat gepersonaliseerd raad. Den hoogrentende spaarrekening biedt nou ene tarief van 4%-meer dan negen keer ie nationale gemiddelde.

Fondsen te Albert Specie-rekeningen wordt gehouden op ene gepoolde rekening erop Sutton Handelsbank (piemel FDIC), terwijl fondsen op Albert-spaarrekeningen wordt gehouden erop FDIC-verzekerde zandplaten, waaronder Coastal Community Handelsbank plusteken Wells Fargo.

Den Albert -app is vacant wegens te downloaden te den App Store plusteken Google Play plusteken heeft ene inschatting van respectievelijk 4.6 plusteken 4,5 sterren.

Ie uitgelezene voordat immigranten te den VS

Comun is ene nieuwer fintech -bedrijf dat bankproducten plusteken -diensten aanbiedt voordat den Underbanked. Ie is bedoeld wegens meer inclusieve financiële instituten te bieden aan immigranten plusteken hun families. Bankdiensten wordt geleverd wegens Community Federal Savings Handelsbank, ene wegens den FDIC verzekerde instelling.

Ie primaire product van Comun is ene betaalrekening diegene kosteloos is wegens te openen plusteken geen maandelijkse kosten of minima te rekening brengt. Ie biedt zowel vroege directe storting, 24/7 tweetalige klantenondersteuning, Zelle -mogelijkheden plusteken den storting op afstand.

Ie nering stelt klanten zowel te staat wegens strafbaar zoals ie buitenland te zenden met ene vast bedrag van $ 2,99 vanaf transactie, ongeacht den bestemmingsland- of verzamelmethode, waardoor ie kosteneffectief is wegens huisgezin plusteken vrienden te ie buitenland te ondersteunen. Daarenboven kunnen gebruikers contant strafbaar inleggen op meer dan 88.000 locaties te ie hele land, waaronder volwassene retailers zoals Walmart, Walgreens, CVS, Dollar General plusteken 7-Eleven.

Lees meer: Kunnen niet-Amerikaanse gemeenschap ene bankrekening openen?

Ene neobank is ene financiële instelling met dolletjes digitale instelling diegene volledig online werkt zonder fysieke filialen. Zowel vertrouwd mits “Challenger Banks”, biedt Neobanks bankservices zoals cheques- plusteken spaarrekeningen, betaalpassen, betalingen plusteken tools voordat geldelijk management via gebruiksvriendelijke mobiele apps plusteken websites.

Meer kennisgeving: Watten is ene neobank plusteken is ie veilig?

Watten is ie verschil tussen ene neobank plusteken ene digitale handelsbank?

Zowel Neobanks mits digitale zandplaten zijn vrij gelijksoortig, maar zij verschillen mits ie gaat wegens hun structuur plusteken hoe zij gereguleerd zijn.

Neobanks hebben geen bankcharters plusteken bieden te positie daarvan hun instituten aan te samenwerkingsverband met traditionele, FDIC-verzekerde zandplaten. Terwijl hebben digitale zandplaten hun inherent bankvergunningen of werken zij mits den digitale divisie van erkende zandplaten.

Fintech is kort voordat “financiële technologie” plusteken verwijst zoals bedrijven of platforms diegene onderschikkend zijn van software, mobiele apps, AI plusteken meer wegens betere gebruikerservaringen te creëren, kosten te verlagen plusteken financiële toegang uit te breiden.

Ene van den belangrijkste voordelen van bankieren erop ene fintech-bedrijf is dat zij vaak goedkopere instituten bieden omdat zij minder overhead hebben dan traditionele zandplaten. Dit schenkkan omvangrijk televisiejournaal zijn voordat klanten diegene vergoedingen willen vermijding plusteken noch noodzakelijkerwijs ie kalmaan van ene fysieke handelsbank nodig hebben.

Waargenomen moeten wordt dat fintechs veelal geen bankdiensten bieden. Ter positie daarvan fungeren zij mits tussenpersoon of marktplaats te samenwerkingsverband met lokale of regionale zandplaten.

Lees meer: Watten is fintech?

Er zijn verschillende voordelen plusteken nadelen wegens te bankieren erop ene Neobank of Fintech Company. Dit omvatten:

PROS

• Lagere kosten: Neobanks plusteken fintechs nemen ene digitale eerste optiek van bankieren. Indien gevolg hiervan wordt zij geconfronteerd met minder overheadkosten plusteken zamelen zij aan klanten te den vorm van lagere kosten.

• Hogere depositotarieven: Ongeacht lagere vergoedingen kunnen minder overheadkosten zichzelf zowel vertalen zoals hogere tarieven op deposito -rekeningen, met spaarrekeningen.

• Kalmaan: Wanneer u met ene fintech of neobank bankt, schenkkan reeds uw bankieren wordt gedaan vanuit ie comfort van uw stulp of onderweg. U hoeft geen fysieke vestiging te opzoeken wegens ene ​​rekening te openen of ene cheque te storten.

Nadelen

• Geen persoonlijke steun: Zelfs mits u zichzelf noch den laatste keer kunt herinneren dat u met ene bankteller sprak, helpt ie zeker wanneer u ene probleem met uw bankrekening moeten oplossen. Veel fintechs plusteken neobanks hebben klantenservicelijnen, maar dit is noch immer ie geval, plusteken u heeft mogelijk te maken met geautomatiseerde chats plusteken/of beperkte uren van klantenservice.

• Contante deposito’s kunnen moeilijk zijn: Den meeste neobanks plusteken fintechs hebben geen inherent ATM -netwerken plusteken werken te positie daarvan samen met netwerken zoals AllPoint. Dit schenkkan ie storten van contant strafbaar teisteren dan erop ene traditionele handelsbank diegene filialen plusteken ene inherent netwerk van geldautomaten aanbiedt.

• Schaarste aan FDIC -verzekeringsdekking: Neobanks plusteken fintechs zijn veelal noch FDIC-verzekerde. Dat medegedeeld hebbende, zij werken veelal samen met traditionele zandplaten wegens dekking te bieden voordat klantdeposito’s. Dit is echter noch immer ie geval, dus ie is relevant wegens den kleine lettertjes te oplezen wegens ervoor te zorgen dat uw fondsen diegene wordt gehouden met ene Neobank of Fintech wordt zeker voordat ie geval ie nering faalt.

Lees meer: Den teloorgang van synaps: is uw strafbaar huwelijk veilig met ene fintech -bank?

Zolang uw Neobank samenwerkt met ene wegens den FDIC verzekerde instelling, zullen uw deposito’s wordt verzekerd totdat den federale limiet (of zelfs te sommige gevallen hoger).

Er zijn ene twee nadelen wegens op den hoogte te zijn van ie bankieren met ene neobank. Ten eerste hebben zij geen fysieke filialen, watten ene probleem schenkkan zijn mits u veeleer subjectief bankt. Daarenboven schenkkan klantenondersteuning beperkt zijn totdat online of chat-gebaseerde communicatie, watten mogelijk leidt totdat vertragingen of frustraties erop ie oplossen van dringende of gecompliceerde problemen.

Fintech is kort voordat “financiële technologie” plusteken verwijst zoals technologiegedreven innovaties diegene financiële instituten verbeteren, geautomatiseerd of vergemakkelijken.

Onzerzijds beoordelingssysteem, verzameld plusteken zorgvuldig beoordeeld wegens onze persoonlijke financieringsexperts, bestond uit meer dan 200 gegevenspunten voordat 14 Neobanks plusteken fintechs wegens onze omlijsting van den top vijf te uitbouwen.

Wij hebben dit bedrijven geëvalueerd op ondergrond van verschillende belangrijke statistieken, met den potentie wegens maximaal 24 punten te verdienen. Hier is ene nadere beschouwing van den categorieën diegene wij hebben overwogen:

• App Store beschikking: Wij hebben fintechs beloond diegene vacant waren wegens te downloaden te zowel den Apple App Store mits Google Play.

• Mobiele cheque storting: Apps diegene den afzettingen op afstand boden, verdienden ene toegevoegd punt.

• Credit score monitoring: Neobanks plusteken fintechs diegene credit score -monitoring aanboden, verdienden ene toegevoegd punt.

• Zelle: Veel neobanks plusteken fintechs bieden Zelle mits ene gemakkelijke wijze wegens strafbaar te verzenden plusteken te ontvangen. Wij hebben dit zandplaten beloond met ene toegevoegd punt voordat ie overhandigen van Zelle -mogelijkheden.

• Ter-app klantenondersteuning plusteken/of virtuele hulp: Apps diegene klantenondersteuning of ene virtuele hulp binnenshuis den mobiele app boden, verdienden één punt.

• Gemiddelde app -beoordeling: Apps met ene hogere gemiddelde mobiele app -beoordeling op den Apple plusteken Google StoreFronts scoorden meer punten dan diegene diegene dat noch deden.

• Potentie wegens fondsen overheen te dragen zoals externe accounts: Neobanks plusteken fintechs diegene externe bankoverdrachten mogelijk maakten, verdienden ene toegevoegd punt.

• Face/Touch ID verificatie: Apps diegene ene toegevoegd beveiligingslaag boden te den vorm van gezichts -ID plusteken/of vingerafdrukverificatie, kregen één punt.

• Ter-app kaartbedieningen: Apps diegene in-app kaartvergrendeling plusteken bevriezing mogelijk maakten, verdienden ene toegevoegd punt.

• Rekening vereffenen: Neobanks plusteken fintechs diegene Bill Pay Services aanbood, verdienden één punt.

• Vroege directe storting: Veel bankinstellingen bieden vroege directe storting, waardoor klanten voordat betaaldag toegang krijgen totdat hun wedde. Dit instellingen verdienden ene toegevoegd punt voordat ie overhandigen van dit voordeel.

• Ondersteunt contante stortingen: Neobanks plusteken fintechs bieden geen fysieke vestigingen, dus ie storten van contant strafbaar schenkkan moeilijker zijn. Wij beloonden instellingen diegene contante stortingen ondersteunden met ene toegevoegd punt.

• Budgetterings- plusteken spaarmiddelen: Bedrijven diegene klanten digitale budgettering- plusteken spaarmiddelen aanboden, zoals spaarpods plusteken round-ups, verdienden ene toegevoegd punt.

• Kennisbasis plusteken/of FAQ -sectie: Wij hebben Neobanks plusteken fintechs beloond met ene toegevoegd punt mits zij ene speciale kennisbasis of FAQ -sectie voordat klanten aanboden.

• High-yield of beloningen narekenen: Neobanks plusteken fintechs diegene rekeningen met ene schel rendement of beloningen aanboden, verdienden ene toegevoegd punt.

• High-yield spaarrekening: Neobanks plusteken fintechs diegene met hoge opbrengstbesparingen werden aangeboden, verdienden één punt.

• Geen overdrankkosten of biedt ene roodstandbescherming: Wij beloonden zandplaten diegene nul -dortrafondkosten te rekening brachten of klanten den potentie boden wegens zichzelf te te schrijven voordat ene roodstand.

• Kosteloos ATM-netwerk plusteken/of ATM-vergoeding voordat ATM-kosten buitenshuis ie netwerk: Neobanks plusteken fintechs diegene ene kosteloos ATM-netwerk plusteken/of vergoedingen bieden voordat vergoedingen diegene zijn vervaardigd erop buiten-netwerk-geldautomaten verdienden maximaal twee toegevoegd punten.

• FDIC -verzekering: Wij beloonden instellingen diegene ene FDIC -verzekering aanboden plusteken gaven ene toegevoegd punt voordat toegevoegd verzekering bovenin den typische limiet van $ 250.000.